Անհատական կենսաթոշակային հաշվին փոխանցվող ներդրումները անսահմանափակ են դոլարային գումարով: … Մահացածի IRA հաշվի մնացորդի փոխանցումը ողջ մնացած ամուսնուն համապատասխանում է Անսահմանափակ ամուսնական նվազեցման համար, որն ընդհանուր առմամբ ազատում է փոխանցումը գույքի հարկերից:
Ի՞նչ է rollover անհատական կենսաթոշակային հաշիվը:
A Rollover IRA-ն հաշիվ է, որը թույլ է տալիս միջոցները տեղափոխել ձեր հին գործատուի կողմից հովանավորվող կենսաթոշակային պլանից դեպի IRA IRA-ի հետաձգման միջոցով դուք կարող եք պահպանել հետաձգված հարկերը: ձեր կենսաթոշակային ակտիվների կարգավիճակը՝ առանց փոխանցման պահին վճարելու ընթացիկ հարկերը կամ վաղաժամկետ դուրսբերման տույժերը:
Ի՞նչ է rollover ներդրումը:
Սահմանում. Կենսաթոշակային հաշվից բաշխված գումարների վերագրանցում իրավասու կենսաթոշակային ծրագրին: Փոխանակման ներդրումը կարող է լինել ուղղակի փոխարինման կամ անուղղակի փոխարինման մաս:
Հնարավո՞ր է վերադարձնել անհատական կենսաթոշակային հաշիվը:
Անհատական կենսաթոշակային հաշվի վերափոխումը կենսաթոշակային հաշվից միջոցների փոխանցում է ավանդական IRA կամ Roth IRA: Դա կարող է տեղի ունենալ ուղղակի փոխանցման կամ չեկի միջոցով, որը բաշխող հաշվի պահառուն գրում է հաշվի տիրոջը, որն այնուհետև այն դնում է IRA-ի մեկ այլ հաշվին:
Հարկվու՞մ է վերադարձման վճարը:
Վերափոխման գործարքը ենթակա չէ հարկման, բացառությամբ այն դեպքերի, երբ փոխադրումը Roth IRA-ին չէ, սակայն IRS-ը պահանջում է, որ հաշիվների սեփականատերերը դա զեկուցեն իրենց դաշնային հարկային հայտարարագրում: … Եթե հաշվի սեփականատերը չեկ է ստանում իր գոյություն ունեցող IRA-ից կամ կենսաթոշակային հաշվից, նա կարող է կանխիկացնել այն և միջոցները ներդնել նոր IRA-ում:
