Պե՞տք է վերաբաշխեմ իմ ներդրումները:

2024 Հեղինակ: Fiona Howard | [email protected]. Վերջին փոփոխված: 2024-01-10 06:38

Կա լավ պատճառ՝ վերաբալանսավորման կարևորության համար ընդգծվում է պորտֆելը: Ոչ միայն վերաբալանսը թույլ է տալիս գնել ձեր բաժնետոմսերի փոխադարձ ֆոնդի և պարտատոմսերի ֆոնդի բաժնետոմսերը ավելի ցածր գնով, այլև ստիպում է ձեզ վաճառել ավելի բարձր գնով: Վերահավասարակշռումը կարող է նաև բարձրացնել ձեր ներդրումների վերադարձը քառորդ տոկոսով կամ ավելի:

Ե՞րբ պետք է վերաբաշխեմ իմ 401k?

Ֆինանսական պլանավորողները խորհուրդ են տալիս վերահաշվարկել առնվազն տարին մեկ անգամ և ոչ ավելի, քան տարին չորս անգամ: Դա անելու հեշտ եղանակներից մեկն ամեն տարի կամ յուրաքանչյուր եռամսյակի նույն օրն ընտրելն է և այդ օրը դարձնել ձեր հավասարակշռությունը:

Լավ է 401k-ի ավտոմատ վերաբալանսը:

Միացնելով վերաբալանսի հատկությունը իրենց 401(k-ում), հաշիվն ավտոմատ կերպով կվաճառի բաժնետոմսերը և կգնի պարտատոմսեր՝ վերադառնալու իր նախատեսված տեղաբաշխմանը: … Ավտոմատ վերաբալանսը օգնում է պահպանել ռիսկըև կարող է մեծացնել եկամտաբերությունը:

Հավասարակշռելն իրո՞ք արդյունք է տալիս:

Ընդհանուր առմամբ, տարեկան վերահավասարակշռումը լավագույնս արեց ռիսկը հսկողության տակ պահելով, վերջին 15 տարիների ընթացքում տարեկան 8,55% ստանդարտ շեղումով: Վերահավասարակշռման տարեկան ռազմավարությունը նաև ունեցել է 54,12% անկման ամենացածր հարաբերակցությունը։

Որքա՞ն հաճախ պետք է վերահաշվարկեմ իմ կենսաթոշակային պորտֆելը:

Դուք կարող եք կա՛մ վերաբալանսավորել ձեր պորտֆելը որոշակի ժամանակային ընդմիջումով (ասենք՝ տարեկան), կա՛մ կարող եք վերաբալանսավորել միայն այն դեպքում, երբ ձեր պորտֆելը ակնհայտորեն անհավասարակշիռ է դառնում: Չկա ճիշտ կամ սխալ մեթոդ, բայց եթե ձեր պորտֆելի արժեքը չափազանց անկայուն չէ, տարին մեկ կամ երկու անգամվերաբալանսը պետք է լինի ավելի քան բավարար: