Ձեզ կհարցնեն, թե արդյոք ցանկանում եք, որ հարկերը պահվեն այն գումարից, որը տեղափոխում եք Ռոթ: … Ավելի լավ է ասել «ոչ պահումներին և վճարել հաշիվը ոչ IRA-ի միջոցներով Եթե դուք մտնեք IRA՝ IRS-ին բավարարելու համար, այդ գումարի վրա նույնպես հարկ կվճարեք, ի լրումն այն միջոցների, որոնք դուք տեղափոխում եք Ռոթ:
Պե՞տք է հարկերը պահեմ Roth IRA-ի փոխարկվելիս:
Ձեզ կհարցնեն, թե արդյոք ցանկանում եք, որ հարկերը պահվեն այն գումարից, որը տեղափոխում եք Ռոթ: Ավելի լավ է ասել «ոչ պահումներին և վճարել հաշիվը ոչ IRA-ի միջոցներով Եթե դուք մտնում եք IRA՝ IRS-ին բավարարելու համար, այդ գումարի վրա նույնպես պետք է հարկ վճարեք, ի լրումն այն միջոցների, որոնք դուք տեղափոխում եք Ռոթ:
Որքա՞ն հարկ պետք է պահեմ Roth-ի փոխարկումից:
Եթե հարկային կանխատեսումը պատշաճ կերպով կատարվի, քիչ ազդեցություն կունենա այն գումարը, որը տվյալ անձը կպարտքի (կամ ակնկալում է որպես փոխհատուցում) հարկման ժամանակ: Օրինակ, եթե հաճախորդը ցանկանում է կատարել $30,000 Roth-ի փոխարկում և գտնվում է 22% հարկային բլոկում, նա (կամ մենք կընտրենք իր անունից) 22% պահում: փոխակերպումն իրականացնելիս։
Ինչպե՞ս կարող եմ խուսափել Roth IRA-ի փոխարկման հարկերից:
Եթե ունեք գործատուի ծրագիր, որը թույլ է տալիս Ձեզ «ներդնել» միջոցներ IRA-ներից, կարող եք խուսափել փոխարկման հարկերից՝ նախապես տեղափոխելով IRA-ի նախկինում նվազեցված մնացորդները ձեր գործատուի պլանում.
Դուք հարկեր եք վճարում Roth-ի հետին դռների փոխարկման դեպքում:
Օգտագործեք Roth IRA-ի «հետին դռների» ռազմավարությունը: … Չկան եկամտի սահմանափակումներ չհանվող IRA-ների կամ փոխարկումների նկատմամբ Roth: Քանի որ այս վճարումները չեն նվազեցվում և արդեն հարկվել են, դուք կարող եք փոխարկել գումարը առանց հարկի:
