Քանի որ բանկային հաստատությունները ամենախոցելին են փողերի լվացման օղակի առաջնագծում, բանկային հաստատությունները պետք է իրենց սարքավորեն համապատասխան ենթակառուցվածք՝ փողերի լվացման ռիսկերը ստուգելու համար:
Որտե՞ղ է ամենաշատը տեղի ունենում փողերի լվացում
ԱՇԼ-ի ամենաբարձր ռիսկ ունեցող երկրների թոփ 10-ն են Աֆղանստան (8.16), Հայիթին (8.15), Մյանմար (7.86), Լաոս (7.82), Մոզամբիկ (7.82), Կայմանյան կղզիներ (7.64), Սիերա Լեոնե (7.51), Սենեգալ (7.30), Քենիա (7.18), Եմեն (7.12).
Ո՞ր տեսակի ընկերությունները կարող են դառնալ փող լվացողների թիրախ:
Մեծ Բրիտանիան դիտվում է որպես փողերի լվացման բարձր ռիսկային իրավասություն: Լայնորեն ընդունված է, որ իրավաբանական ընկերությունները և փաստաբանները գրավիչ են փող լվացողների համար՝ իրենց մատուցած ծառայությունների և վստահության դիրքի շնորհիվ:
Ինչո՞ւ են բանկերը դեռ այդքան խոցելի փողերի լվացման նկատմամբ:
Բոլոր բանկերն ունեն փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) համակարգեր, սակայն դրանք խեղված են տարբեր անարդյունավետությունների պատճառով, որոնք թույլ են տալիս հանցավոր գործունեությունը չբացահայտված մնալ: … Այս համակարգերը ապահովում են մակարդակներ կեղծ դրական, որոնք գերազանցում են 99%-ը, և հենց այստեղ են առաջանում անարդյունավետությունները:
Ի՞նչ վտանգ է պարունակում փողերի լվացումը:
Որո՞նք են փողերի լվացման հիմնական ռիսկի ցուցանիշները:
- Բիզնեսի բնույթն ու չափը,
- Հաճախորդների տեսակներ,
- Հաճախորդներին առաջարկվող ապրանքների և ծառայությունների տեսակները,
- Նոր հաճախորդների վարձելու և գոյություն ունեցող հաճախորդների հետ կապի մեջ պահելու մեթոդ:
- Աշխարհագրական ռիսկեր.
